反洗錢知識競賽題庫
單選題
1、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（A）。
A、履行反洗錢義務的機構
B、工人
C、農民
D、教師
2、2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ D ）。
A、60種
B、100種
C、30種
D、20種
3、2006年11月14日中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》屬于（ C ）。
A、法律
B、行政法規
C、部門規章
D、部門文件
4、“洗錢”作為一個術語適用于法律領域的時間是（ C ）。
A、十九世紀末
B、二十世紀50年代
C、二十世紀70年代
D、二十一世紀初
5、美國建立現金交易報告制度的反洗錢法律是(C)。
A、《1994年禁止洗錢法》
B、《1986年控制洗錢法》
C、《1970年銀行保密法》
D、《1992年阿農奧-懷利反洗錢法》
6、《中華人民共和國反洗錢法》規定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（ D ）。
A、20年
B、10年
C、15年
D、5年
7、《關于洗錢問題的四十項建議》最初發布于（ D ）。
A、1999年
B、1988年
C、1980年
D、1990年
8、2001年10月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（ D ）。
A、9項
B、10項
C、7項
D、8項
9、金融行動特別工作組的秘書處設在（ A ）。
A、巴黎
B、紐約
C、倫敦
D、悉尼
10、美國的金融情報中心設在(C)。
A、司法部
B、國務院
C、財政部
D、美聯儲
11、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有（ A ）。
A、2種
B、3種
C、1種
D、4種
12、非正規匯款體系借助的工具之一是（ D ）。
A、文件
B、法律
C、法規
D、電話
13、隨著經濟的全球化，洗錢越來越具有（ A ）。
A、跨國性
B、整體性
C、聯合性
D、本國性
14、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)。
A、《維也納公約》
B、《巴勒莫公約》
C、《關于洗錢問題的四十項建議》
D、《聯合國反腐敗公約》
15、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有(C)。
A、會議記錄
B、出差記錄
C、交易記錄
D、談話記錄
16、目前，洗錢的一般特征體現為（ B ）。
A、越來越猖獗
B、越來越專業化
C、越來越公開
D、越來越公益化
17、巴塞爾銀行監管委員會關于洗錢的規定有（A）。
A、了解你的客戶
B、可疑交易報告原則
C、記錄保存
D、反洗錢宣傳培訓
18、中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現場檢查時，反洗錢工作人員應出示（B?），否則，金融機構有權拒絕。
A、行員證
B、執法證
C、檢查證
D、身份證
19、我國反洗錢信息中心是（A?）。
A、中國反洗錢監測分析中心
B、中國人民銀行反洗錢局
C、中國金融情報中心
D、中國犯罪情報中心
20、《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（?A），受法律保護。
A、大額交易和可疑交易報告
B、現金交易報告
C、財務報表
D、業務報告
21、任何單位和個人發現反洗錢活動，有權向（?C?）舉報。
A、中國人民銀或者檢查機關
B、上級主管單位或者所在單位領導
C、反洗錢行政主管部門或者公安機關
D、中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構
22、《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是（?C?）。
A、2006年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年10月31日
23、什么部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。（??A）
A、中國人民銀行
B、公安部
C、中國反洗錢信息監測中心
D、國務院
24、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指什么？（?D?）
A、指2年以上
B、指3年以上
C、指10年以上
D、指1年以上
25、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎的識別（?C???）交易。
A、大額交易
B、現金交易
C、可疑交易
D、轉賬交易
26、原則上，（?A?）對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。
A、中國人民銀行
B、中國人民銀行上?？偛?/span>
C、中國人民銀行各大分行
D、中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行
27、對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取(?A??)
A、現場檢查
B、行政調查
C、案件協查
D、信息分析
28、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是（ C ）。
A、公安部
B、國務院
C、中國人民銀行
D、財政部
29、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是（ D ）。
A、中國人民銀行反洗錢局
B、中國人民銀行調查統計司
C、中國人民銀行支付結算司
D、中國反洗錢監測分析中心
30、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當（B）。
A、及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構報告
B、及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告
C、及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關報告
D、及時以書面形式向當地公安機關報告
31、根據我國現行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（B）。
A、十年以上有期徒刑
B、十年有期徒刑
C、無期徒刑
D、死刑
32、根據我國現行法律，單位犯洗錢罪的，除對單位判處罰金外，還要對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（A）。
A、五年以下有期徒刑或者拘役
B、十年以下有期徒刑
C、三年以上十年以下有期徒刑
D、七年以下有期徒刑
33、經反洗錢調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經履行法定程序后，可以采取臨時凍結措施。臨時凍結（A）。
A、不得超過48小時
B、有效期為48小時
C、不得超過24小時
D、有效期為24小時
34、中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為（B）。
A、10000元
B、20000元
C、30000元
D、50000元
35、根據我國現行法律，為（B）罪的違法所得及其產生的收益提供資金帳戶的，可能構成洗錢罪。
A、搶劫
B、走私
C、盜竊
D、詐騙
36、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣多少萬元以上的款項劃轉屬于大額交易？?（A）。
A、200萬元
B、100萬元
C、50萬元
D、150萬元
37、美國負責反洗錢工作的機構為FinCEN，它是美國（ C ）下的一個部門。
A、國家安全局
B、聯邦調查局
C、財政部
D、中央情報局
38、以下說法錯誤的是：（A）。
A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。
B、宣傳方式可靈活多樣
C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規，中外反洗錢監管處罰實例等。
D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡，內部刊物等方式開展宣傳。
39、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（ D ）人，否則，金融機構有權拒絕。
A、5
B、10
C、1
D、2
40、法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的“三證”，即（ D ）的復印件或者影印件
A、營業執照
B、組織機構代碼證
C、稅務登記證
D、以上都是
41、我國規定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B）。
A、20萬
B、50萬
C、100萬
D、500萬
42、一般存款賬戶不得辦理（B）業務。
A、現金繳存
B、現金支取
C、資金收入轉賬
D、資金付出轉
43、到2020年，我國將初步形成適合中國國情、符合國際標準的反洗錢、反恐怖融資和反（ C ）的法律法規體系。
A、毒品
B、走私
C、逃稅
D、詐騙
44、根據我國《反洗錢法》規定，（B）負責人應當對反洗錢內控制度的有效實施負責。
A、反洗錢部門
B、金融機構
C、監管部門
D、業務
45、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者（B）舉報。
A、工商部門
B、公安機關
C、法院
D、海關
46、《中華人民共和國反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪不包括（ D ）犯罪。
A、毒品
B、貪污賄賂
C、金融詐騙
D、破壞公共秩序
47、金融機構應在可疑交易發生后的（ C ）個工作日內以電子方式報告。
A、2
B、5
C、10
D、15
48、洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（B）。
A、洗錢金額的大小不同
B、社會危害的大小不同
C、洗錢次數的多少不同
D、洗錢的手段不同
49、金融機構的風險劃分標準應報送（B）。
A、中國銀行業監督管理委員會
B、中國人民銀行
C、中國反洗錢監測中心
D、中國人民銀行省一級分支機構
50、以下活動可能存在洗錢行為（ D ）。
A、地下錢莊
B、購買保險立即退保
C、成立空殼公司
D、以上都是
51、以下不屬于“黑錢”來源的是（ D ）。
A、毒品交易所得
B、黑社會犯罪所得
C、走私收入
D、誠實守法經營所得
52、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（A）。
A、客戶身份識別
B、大額和可疑交易報告
C、可疑交易的分析
D、與司法機關全面合作
53、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（ C ）大類。
A、5
B、6
C、7
D、8
54、我國《刑法》第一百九十一條規定的洗錢上游犯罪不包括（ D ）。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質犯罪
C、貪污受賄犯罪
D、故意殺人罪
55、在反洗錢工作平臺中，（B）名單客戶產生的大額和可疑案例，大額案例系統自動上報，可疑案例系統自動排除。
A、黑
B、白
C、紅
D、關注
56、下列各項支出中不屬于義務性支出的是（ D ）。
A、日常生活基本開銷
B、已有負債的本例攤還支出
C、已有保險的續期保費支出
D、旅游支出
57、下列屬于金融資產的是（B）。
A、收據
B、股票
C、購物券
D、貨物提單
58、個人理財風險和報酬的關系是（A）。
A、正相關
B、反相關
C、無法判斷
D、沒有關系
59、以下債券中風險最高的是（ D ）。
A、國債
B、地方政府債券
C、公司債
D、垃圾債券
60、既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產長期增值的基金是（B）。
A、收入型基金
B、平衡型基金
C、成長型基金
D、穩健型基金
61、自2005年9月21日起，個人活期存款按（B）結息。
A、月
B、季
C、半年
D、年
62、若張先生突然有一筆未預期到的支出，額度大約為50000元，則下列最行的解決張先生的支出需要的方式是（ A ）。
A、在二級市場上出售一只股價已經跌到低谷的股票
B、采用信用卡透支的方式
C、將股票質押到典當行貸款
D、利用保單借款
63、整存整取的利率較高，因此具有較高的穩定收入，利率大小與期限長短成正比。其中，外向存期最長為（A）年。
A、5
B、3
C、2
D、1
64、常女士在辦理房屋貸款時了解到常用的四種貨款方式中，（B）償還的利息額最高。
A、等額遞減
B、等額遞增
C、等額本息
D、等額本金
65、如果小王打算采用汽車金融公司貸款還款，相對于銀行貸款，汽車金融公司貸款的缺點在于（ C ）。
A、申請的貸款額度大
B、貸款年限長
C、貸款利率高
D、無雜費
66、在住房抵押貸款的還款方式中，主要適合目前還款能力較強，但預期收入將減少，或者目前經濟很寬裕的人，如中年人或未婚白領人士的還款方式為（B）。
A、等額本息還款法
B、等額遞減還款法
C、等比遞增還款法
D、等額遞增還款法
67、某客戶為兒子進行教育儲蓄時了解到，教育儲蓄在非義務教育的各階段最高存額是（A）萬元、
A、2
B、3
C、4
D、5
68、從2006年1月1日起，我國養老保險中的個人賬戶的規模統一為本人繳費工資的（B）。
A、4%
B、8%
C、11%
D、20%
69、影響黃金價格的供求關系中，屬于供給因素的是（B）。
A、首飾業、工業的消費
B、央行的黃金拋售
C、保值性因素
D、投機性因素
70、國家教育助學貸款包括（A）和財政貼息的國家助學貸款兩種。
A、商業性銀行助學貸款
B、學生貸款
C、商業性助學貸款
D、教育貸款
71、下列屬于金融資產的是（B）。
A、收據
B、股票
C、購物券
D、貨物提單
72、個人理財風險和報酬的關系是（A）。
A、正相關
B、反相關
C、無法判斷
D、沒有關系
73、以下幾種理財方式中，風險最低的是（ D ）。
A、銀行理財
B、股票
C、P2P
D、國債
74、既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產長期增值的基金是（B）。
A、收入型基金
B、平衡型基金
C、成長型基金
D、穩健型基金
75、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，（B）第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國反洗錢法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2008年11月1日
D、2008年11月30日
多選題：
1、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）。
A、洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B、改變有關金錢的形式
C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
2、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）。
A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B、是眼里打擊經濟犯罪的需要
C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D、是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
3、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
A、黑社會性質的組織犯罪
B、恐怖活動犯罪
C、走私犯罪
D、貪污賄賂犯罪
4、我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得（ABC）。
A、毒品犯罪
B、犯罪
C、性質組織犯罪
D、盜竊犯罪
5、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）。
A、未按規定履行客戶身份識別義務的
B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的
C、違反保密規定，泄漏有關信息的
D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的
6、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）。
A、實名賬戶
B、匿名賬戶
C、真名賬戶
D、假名賬戶
7、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（AB）。
A、外國公民可將護照作為實名證件
B、臨時身份證也是有效的實名證件
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件
D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件
8、符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險（ACD）。
A、客戶為機關、事業單位、學校、軍隊和武警部隊
B、客戶為個體工商戶
C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規模較小
D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經營業務和當地交易習慣
9、當前個人理財的工具很多，流動性較高的有（ABD）。
A、銀行存款
B、證券
C、房地產
D、外匯
10、發現洗錢活動的舉報途徑有：（ABC）。
A、向公安機關舉報
B、向中國人民銀行及各地分支機構行反洗錢部門舉報
C、向中國反洗錢監測分析中心舉報
D、向中國銀行保險監督管理委員會
不定項選擇題：
1、我國（ B ）最先規定了洗錢罪。
A、修訂后的新《憲法》
B、修訂后的新《刑法》
C、修訂后的新《中國人民銀行法》
D、《金融機構反洗錢規定》
2、《中華人民共和國反洗錢法》經第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自(C)起正式實施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
3、根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有（BCD）行為，情節嚴重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。
A、未按照規定建立反洗錢法內控制度
B、未按照規定履行客戶身份識別義務的
C、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的
D、未按照規定報告大額交易和可疑交易的
4、下列屬于金融機構反洗錢義務的是（ABCD）。
A、保密義務
B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務
C、與執法部門合作義務
D、反洗錢宣傳培訓義務
5、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ A ）。
A、美國
B、法國
C、澳大利亞
D、英國
6、我國《刑法》規定的洗錢罪的上游犯罪有（ D ）種。
A、4種
B、5種
C、6種
D、7種
7、根據《個人存款賬戶實名制規定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處（ A ）的罰款。
A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C、30000元
D、1000元以下
8、人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（bcd）
A:反洗錢立法B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監控
9、存款人開立（bd）實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證。
A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶(注冊驗資除外)
10、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（ B ）頒布的。
A、國家外匯管理局
B、國務院
C、中國人民銀行
D、全國人民代表大會
11、以下活動可能存在洗錢行為是（ D ）。
A、地下錢莊
B、購買保險立即退保
C、成立空殼公司
D、以上都是
12、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括（ABD）。
A、記載客戶身份信息的記錄和資料
B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿
C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料
D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件
13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（A）年。
A、5B、10C、15D、20
14、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（B）。
A、24小時B、48小時C、64小時D、7日
15、以下不屬于“黑錢”來源的是（ D ）。
A、毒品交易所得
B、敲詐勒索所得
C、走私收入
D、誠實守法經營所得
16、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）
A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；
C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的；
D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。
17、作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免（A）行為。
A、大額存取現金
B、用真實姓名開立銀行賬戶
C、身份證不輕易借人
D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報
18、按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（ABCD）。
A、客戶身份識別
B、報告大額交易和可疑交易
C、保存客戶身份資料和交易信息
D、客戶身份登記
19、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（AB）。
A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構
C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣（市）支行
20、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是(C)。
A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部
21、《中華人民共和國反洗錢法》規定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，并可采取的措施有（ABCDE）。
A、詢問
B、查閱
C、復制
D、封存
E、臨時凍結
22、下列屬于洗錢特征的是（BCD）。
A、國際化
B、專業化
C、多樣化
D、復雜化
E、商業化
23、洗錢的過程一般分為（ABD）。
A、處置階段
B、離析階段
C、轉移階段
D、融合階段
24、《金融機構反洗錢規定》在（A）正式實施
A:2007年1月1日B:2003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日
25、FATF的主要職責是（ABC）。
A、負責監督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執行情況
B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法
C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施
D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪
26、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是（ C ）。
A、《維也納公約》
B、《巴勒莫公約》
C、《關于洗錢問題的四十項建議》
D、《聯合國反腐敗公約》
27、根據我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是（ABCD）等的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶、協助將財產轉換為現金或金融票據、通過轉賬或其他結算方式協助轉移資金，以及協助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質和來源的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪
C、金融詐騙犯罪
D、恐怖活動犯罪
28、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有（AB）。
A、《金融機構反洗錢規定》
B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》
C、《個人存款賬戶實名制規定》
D、《現金管理條例》
29、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（A）。
A、客戶身份識別
B、大額和可疑交易報告
C、可疑交易的分析
D、與司法機關全面合作
30、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有（ABCD）。
A、成立空殼公司
B、向現金密集行業投資
C、走私
D、利用“地下錢莊”轉移犯罪收益
31、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有（ABCDE）。
A、組織、協調全國反洗錢工作
B、負責反洗錢的資金監測
C、制定金融機構反洗錢規章
D、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
E、在職責范圍內調查可疑交易活動
32、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（ C ）。
A、2007年4月28日
B、2007年5月28日
C、2007年6月28日
D、2007年7月28日
33、不得作為實名證件使用的有（BCDE）
A;臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件
34、屬于專業反洗錢國際組織的是（ABD）。
A、亞太反洗錢小組
B、歐亞反洗錢與反恐融資小組
C、巴塞爾銀行監管委員會
D、金融行動特別工作組
35、FATF是（ C ）的簡稱。
A、埃格蒙特集團
B、亞太反洗錢小組
C、金融行動特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組
36、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括（ABCD）。
A、中國人民銀行
B、中國銀行業監督管理委員會
C、中國證券監督管理委員會
D、中國保險監督管理委員會
E、行業自律組織
37、目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是（B）。
A、埃格蒙特集團
B、金融行動特別工作組
C、歐亞反洗錢與反恐融資小組
D、亞太反洗錢小組
38、下列屬于反洗錢工作部際聯席會議成員單位的有（BCDE）。
A、中國工商銀行
B、公安部
C、司法部
D、財政部
E、建設部
39、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）。
A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報告制度
D、保密制度
40、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是（ D ）。
A、中國人民銀行反洗錢局
B、中國人民銀行調查統計司
C、中國人民銀行支付結算司
D、中國反洗錢監測分析中心
41、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當按照（ABCD），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A、安全性原則
B、準確性原則
C、完整性原則
D、保密性原則
42、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是(ABC)。
A、合法審慎原則
B、保密原則
C、與司法機關行政機關全面合作的原則
D、安全原則
43、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有（BCD）。
A、參與調查義務
B、配合調查義務
C、如實提供信息義務
D、不得拒絕和阻礙義務
44、《關于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業和行業”指（ABCD）。
A、賭博業
B、房地產經紀人
C、貴金屬交易商
D、珠寶商
E、期貨業
45、金融情報中心的基本功能有（ABCD）。
A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、分發金融信息
D、情報交流
E、指導金融機構開展工作
46、我國開展反洗錢工作的重要意義有（ABC）。
A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要
B、是嚴厲打擊經濟犯罪的需要
C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D、是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
47、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下（CD）除外。
A、重大疾病的醫療費
B、臨時差旅費借支款
C、代發工資
D、小額個人勞務報酬
48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關文件的是（AB）。
A、《關于洗錢問題的四十項建議》
B、《反恐融資9項特別建議》
C、《有效銀行監管核心原則》
D、《綜合KYC風險管理》
49、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采?。ˋBCD）措施進行反洗錢現場檢查。
A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
50、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。
A、交易性質
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的資金風險
51、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。
A、實名賬戶
B、匿名賬戶
C、真名賬戶
D、假名賬戶
52、根據《個人存款賬戶實名制規定》，除法定有效證件外，銀行還可根據需要要求存款人出具（ABC）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。
A、戶口簿
B、工作證
C、機動車駕駛證
D、結婚證
53、（B）是我國國務院反洗錢行政主管部門。
A、國務院金融辦公室
B、中國人民銀行
C、中國銀行業監督管理委員會
D、公安部
54、根據《金融機構反洗錢規定》，在（BD）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。
A、客戶辦理大額現金存取業務時
B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的
C、與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的
D、辦理業務中發現異?，F象
55、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對（BD）或者其他身份證明文件進行登記。
A、兩人的代理協議
B、代理人的身份證件
C、被代理人的委托書
D、被代理人的身份證件
56、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是（ABCD）。
A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
57、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的，（AD）。
A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規定的客戶身份識別措施承擔責任
D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任
58、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施（ABCD），識別或者重新識別客戶身份。
A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
59、根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是(C)。
A、外國公民可將護照作為實名證件
B、臨時身份證也是有效的實名證件
C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件
D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件
60、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構的大額交易，可以不報告的是（ABCD）。
A、金融機構同業拆借
B、金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
D、金融機構內部調撥資金
61、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。
A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符
B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多
C、提前償還貸款
D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
62、《中華人民共和國反洗錢法》規定在反洗錢調查中，對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。
A、轉移B、隱藏C、篡改D、毀損
63、我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）
A、毒品犯罪B、走私犯罪
C、黑社會性質組織犯罪D、盜竊犯罪
64、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）
A、未按規定履行客戶身份識別義務的
B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的
C、違反保密規定，泄漏有關信息的
D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的
65、根據規定，以下哪些屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（ABCD）
A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里
B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款
C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款
D、金融機構內部調撥資金。
66、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）
A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符
C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付
D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符
67、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。
B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
68、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是（BCD）。
A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
69、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（ C ）罰款。
A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上100萬元以下
C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下
70、反洗錢調查采取詢問措施，必須滿足條件（ABCD）
A、前提必須是調查可疑交易活動B、對象僅限于金融機構有關人員
C、必須制作詢問筆錄D、調查人員必須在詢問筆錄上簽字
71、網點在辦理下列哪些業務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ABCD）
A開立本外幣賬戶
B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現金匯款業務
C單筆交易金額在人民幣5萬元的現金支取業務
D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯國際匯款業務
72、金融機構應在可疑交易發生后的（ C ）個工作日內以電子方式報告。
A、2B、5C、10D、15
73、根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列哪些表述正確？（AB）
A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；
B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；
D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；
74、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD）
A、電話詢問B、走訪金融機C、書面詢問D、約見金融機構高級管理人員談話
75、洗錢對金融系統的危害：（ABCD）
A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；
C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險
76、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。
A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險
77、下列說法不正確的一項是（ D ）
A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查
B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任
C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕
D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施
78、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（A）
A、20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下
B、50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下
C、50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下
D、50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
79、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（ D ）。
A、只能是金融機構工作人B、只能是金融機構
C、只能是金融機構工作人員或金融機構D、可以是任何單位和個人
80、金融機構反洗錢工作的法律依據有（ABCD）
A、《反洗錢法》
B、《金融機構反洗錢規定》
C、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》
D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
81、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ C ）
A、《介紹信》
B、《辦案協查函》
C、《協助查詢存款通知書》
D、《查詢令》
82、中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ C ）
A、公安部
B、國務院
C、中國人民銀行
D、財政部
83、我國2003年修訂的《刑法》將哪下列（ABCDE）犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪
C、恐怖活動犯罪
D、走私犯罪
E、破壞金融管理秩序犯罪
84、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合（ABCD）要求
A、保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；
B、保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規定；
C、保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；
D、有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。
85、目前，我國通過非金融機構進行洗錢的主要類型包括（ABCD）
A、以服務行業掩護進行洗錢
B、通過各種投資工具進行洗錢
C、通過拍賣進行洗錢
D、通過賭博或博彩業進行洗錢。
86、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規定金額是（ A ）
A、1萬美元以上
B、10萬美元以上
C、1萬元人民幣
D、10萬元人民幣
87、反洗錢現場檢查主體有（ABCD）
A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行上?？偛?/span>
C、省級城市中心支行
D、地(市)中心支行和縣(市)支行。
88、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（ D ）開始施行
A、2007年1月1日B、2007年4月1日C、2007年6月15日D、2007年6月11日
89、下列行為涉嫌洗錢的行為有（ABCDE）
A、提供資金帳戶
B、協助將財產轉換為現金或金融票據
C、通過轉帳或其他結算方式協助資金轉移
D、協助將資金匯往境外
E、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源
90、我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ C ）。
A、20萬
B、50萬
C、200萬
D、500萬
91、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）
A、洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B、改變有關金錢的形式
C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
92、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。
A、檢查準備
B、檢查實施
C、檢查報告
D、檢查處理
93、金融機構個分支機構應于每月初（B）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
94、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD）
A、確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B、確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C、獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D、對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
95、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（BCD）
A、簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D、制定將犯罪收益查封和凍結的法律
96、下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD）
A、經營臨時業務
B、設立臨時機構
C、異地臨時經營活動
D、注冊驗資
97、下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）
A、金融機構存放同業資金賬戶
B、證券交易結算資金專用賬戶
C、期貨交易保證金賬戶
D、信托基金賬戶
98、對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A、1萬元人民幣
B、1萬美元
C、3萬元人民幣
D、3萬美元
99、金融行動特別工作組的工作目標是（ABD）
A、向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B、在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議》
C、在全球推動反洗錢專門立法
D、關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
100、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（BD）
A、儲蓄存款賬戶
B、基本存款賬戶
C、一般存款賬戶
D、臨時存款賬戶